Wealth Intelligence – Tài chính cá nhân và Quản lý tài sản đầu tư (Cấp độ 1 – AFP)

  • Ưu đãi đóng sớm 5%

    Ưu đãi 5% khi đóng học phí trước ngày 20/04/2021

    7.125.000 VNĐ

    ĐĂNG KÝ

  • Ưu đãi đóng nhóm 10%

    Ưu đãi đóng nhóm từ 3 người trở lên khi đăng kí trước ngày 20/04/2021

    6.750.000 VNĐ

    ĐĂNG KÝ

Chương trình “Wealth Intelligence – Tài chính cá nhân và Quản lý tài sản đầu tư (Cấp độ 1 – AFP)”

TỰ DO TÀI CHÍNH TUỔI 30

Đạt tự do tài chính là nhu cầu chính đáng của bất kỳ ai trong chúng ta. Tuy nhiên, không phải ai cũng hiểu được chính nhu cầu của bản thân, cách thức xác định chính xác nhu cầu cũng như xây dựng cho mình con đường đúng đắn để đạt được mục tiêu tự do tài chính.

Người đạt mục tiêu Độc lập tài chính hay Tự do tài chính là người không chịu sự phụ thuộc vào các khoản chi có thể phát sinh trong tương lai, bao gồm cả các khoản chi bất thường do ốm đau, bệnh tật. Sự không phụ thuộc có nghĩa là Độc lập, là Tự do.

Mỗi người chúng ta đều xây dựng sự nghiệp riêng. Chúng ta trở thành kỹ sư, bác sỹ, chuyên gia CNTT, kiến trúc sư, nhà báo, đầu bếp, làm ngân hàng, làm chứng khoán, làm nghệ sỹ, MC, hay kinh doanh,… Điều mỗi người cần là với thu nhập từ kinh doanh, từ sự nghiệp thì làm thế nào xây dựng được nền tảng tài chính cá nhân vững chắc và đạt tự do tài chính sớm nhất có thể.

Khi bạn còn trẻ..

Với một số người, mục tiêu đặt ra là phải đạt được tự do tài chính càng sớm càng tốt. Khi bạn dưới tuổi 30, có thể bạn là một người vừa bước vào cuộc sống, bước vào thị trường hay công việc, điều quan trọng là bạn phải BIẾT ĐƯỢC PHƯƠNG PHÁP gây dựng tài chính cá nhân cho mình khi tuổi CÀNG TRẺ CÀNG TỐT. Bởi vì khi bắt đầu sớm bạn sẽ có thời gian dài hơn để tích luỹ cho mục tiêu Tự do tài chính của mình, làm sao đến tuổi 30 thì bạn đã có một cuộc sống thịnh vượng, đúng như chữ “Wealth” trong chương trình Wealth Intelligence.

Khi bạn đã bước vào tuổi 30..

Nhiều người trong số chúng ta khi đã bước sang tuổi 30, thậm chí tuổi 40, nhưng vẫn phải loay hoay về tài chính của bản thân và gia đình. Bởi lẽ chúng ta đang thiếu đi một lộ trình với điểm khởi đầu và con đường đúng đắn về tài chính. Điều cần làm là chúng ta sẽ định hướng lại, xây dựng phương pháp tài chính một cách rõ ràng và chuẩn mực, nhiều khi chúng ta còn thay đổi cả những thói quen, lối sống không lành mạnh để giá trị sống ngày một tốt lên. Và như thế với năng lực, tích luỹ và cách làm đúng, tài chính cá nhân của mỗi chúng ta sẽ tốt lên và phát triển mạnh chỉ trong một khoảng thời gian rất ngắn để đạt tự do tài chính ngay lập tức.

Cấp độ 1: Associate Financial Planner (AFP)

Chương trình có tên gọi là Wealth Intelligence, Cấp độ 1 (AFP): “Lập kế hoạch tài chính và quản lý tài sản đầu tư” là để phục vụ cho mục tiêu TỰ DO TÀI CHÍNH TUỔI 30 của mỗi cá nhân có mong muốn xây dựng cho bản thân mục tiêu đạt tự do tài chính phù hợp và phương pháp để đạt được mục tiêu sớm nhất.

“Wealth” có nghĩa là là Sự giàu có, là gia sản, nhưng Sự giàu có trong từ “Wealth” mang cả hàm nghĩa hạnh phúc, hướng tới sự giàu sang và phồn vinh. Trong khi từ “Intelligence” có nghĩa là Sự thông minh, trí tuệ nhưng cũng bao hàm nghĩa Thông tin bí mật hay còn gọi là Tình báo.

Người học sẽ tự xây dựng cho mình Con đường và Phương pháp đạt tự do tài chính, Hồ sơ rủi ro của bản thân, Xây dựng Kế hoạch tài chính cá nhân và quản lý việc thực thi kế hoạch, xây dựng Phương án phân bổ tài sản đầu tư và biết cách tái cơ cấu danh mục đầu tư khi cần thiết. Đặc biệt, với Wealth Intelligence, người tham gia sẽ có cơ hội tiếp cận với các sản phẩm tài chính, đầu tư từ các Cố vấn tài chính và Quỹ đầu tư chính thống và chuyên nghiệp.

Wealth Intelligence, Cấp độ 1 (AFP) bao gồm 3 phần chính:

  1. Lộ trình đạt tự do tài chính
  2. Lập kế hoạch tài chính cá nhân
  3. Chiến lược và quản lý danh mục đầu tư

___________________________

Thông tin dành riêng cho những người định hướng hành nghề Cố vấn tài chính chuyên nghiệp:

Đối với những ai muốn trở thành cố vấn tài chính và đạt danh hiệu Associate Financial Planner (AFP) thì cần phải:

  • Tham gia và hoàn thành mô đun thứ nhất “Wealth Intelligence: Tài chính cá nhân và Quản lý tài sản đầu tư”
  • Hoàn thành bài kiểm tra năng lực về Chuẩn mực thực hành và đạo đức của Cố vấn tài chính (Trực tuyến, 30 câu hỏi trắc nghiệm)
  • Hoàn thành đơn gia nhập, đóng phí gia nhập và phí hội viên

Học viên AFP sẽ được cấp tài khoản AFA Online (Hệ thống đào tạo trực tuyến của AFA – LMS “Learning Management System”). Tài khoản học viên được duy trì lượng truy cập không giới hạn trong vòng 1 năm (AFA sẽ cập nhật các tài liệu cập nhật). Sau 1 năm tài khoản sẽ hết hạn.

Địa điểm
Khai giảng
LớpHN01
Thời gian8:30 - 12:00 và 13:30-17:00 Thứ Bảy
Thời lượng8 - 9 giờ
Học phí7.500.000 VNĐ (Đã bao gồm ăn trưa)
Gói học phí

7.125.000 VNĐ

Đăng Ký Khóa Học
  • Nội dung chính

    NỘI DUNG CHƯƠNG TRÌNH

    I. LỘ TRÌNH ĐẠT TỰ DO TÀI CHÍNH
    1. Vòng đời và mục tiêu tài chính
    –        Độc lập tài chính bền vững
    –        Mô hình W: Xác định mục tiêu tài chính cho mỗi giai đoạn của cuộc đời
    2. Phương pháp tài chính cá nhân để đạt mục tiêu
    –        Kinh doanh (Công việc) – Tiết kiệm – Đầu tư
    –        Xây dựng Tháp tài sản
    –        Phân biệt rõ giữa Đầu Tư và Đầu Cơ
    –        Giá trị thời gian của tiền
    II. LẬP KẾ HOẠCH TÀI CHÍNH CÁ NHÂN
    1. Quy trình lập kế hoạch tài chính cá nhân
    –        Các bước lập kế hoạch tài chính cá nhân theo chuẩn mực quốc tế
    2. Thu thập thông tin tài chính cá nhân
    –        Thu thập thông tin về hiện trạng ban đầu về tài chính cá nhân
    3. Đánh giá hiện trạng tài chính cá nhân
    –        Lập Bảng cân đối tài sản: Xác định Tài sản thuần (Networth)
    –        Lập Báo cáo dòng tiền hiện tại
    4. Mục tiêu và các các bước xác định mục tiêu tài chính
    5. Xác định Hồ sơ khẩu vị rủi ro (Risk profile)
    –        Nhận thức độc lập của người được cố vấn
    +  Rủi ro và Biến động của thị trường
    +  Đa dạng hoá
    +  Phân bổ tài sản
    +  Sự đánh đổi giữa Rủi ro và Lợi nhuận kỳ vọng
    –        Bảng chấm điểm Hồ sơ khẩu vị rủi ro
    ĂN TRƯA GIAO LƯU
    BUỔI CHIỀU
    6. Phân bổ tài sản đầu tư theo Hồ sơ khẩu vị rủi ro
    –        Phân bổ Tài sản tài chính và bất động sản
    +  Cổ phiếu
    +  Trái phiếu
    +  Vàng
    +  Bất động sản
    +  Tiền gửi và ngoại tệ
    –        Xây dựng Báo cáo dòng tiền điều chỉnh
    –        Xây dựng Bảng cân đối tài sản điều chỉnh
    –        CASE STUDY: Thực hành tất cả các bước trên tình huống thực tế của người tham gia và theo nhóm. Các biểu mẫu sẽ được cung cấp để các nhóm thực hành.
    III. CHIẾN LƯỢC VÀ QUẢN LÝ DANH MỤC ĐẦU TƯ
    1. Các yếu tố vĩ mô ảnh hưởng đến môi trường đầu tư thế giới và Việt Nam
    –        Chính sách tiền tệ
    –        Chính sách tài khoá
    2. Chu kỳ đầu tư và tương quan giữa các lớp tài sản
    –        Tái cơ cấu tài sản đầu tư
    –        CASE STUDY: Thực hành xây dựng và quản lý danh mục tài sản đầu tư trên tình huống thực tế của người tham gia
    3. Thảo luận nhóm chuyên gia – Panel Discussion
  • Điểm nhấn chương trình

    • Xây dựng lộ trình tự do tài chính cho bản thân với kinh nghiệm thực tiễn đã kiểm chứng
    • Lập kế hoạch tài chính cá nhân theo chuẩn quốc tế
    • Chia sẻ kinh nghiệm bởi các chuyên gia tài chính hàng đầu
    • Gia nhập mạng lưới và được hỗ trợ bởi các cố vấn tài chính chuyên nghiệp
    • Được cập nhật và tiếp cận với các sản phẩm tài chính đầu tư chính thống sinh lời bền vững

    Các cố vấn tài chính sau khi hoàn thành chương trình sẽ đạt danh vị “Associate Financial Planner” (AFP) và được công bố thông tin trong danh bạ Cố vấn tài chính của VWA.

    Tiêu chuẩn công nhận

    Để đạt được danh vị AFP, người tham gia phải:

    • Tham gia và hoàn thành mô đun thứ nhất “Wealth Intelligence: Tài chính cá nhân và Quản lý tài sản đầu tư”
    • Hoàn thành bài kiểm tra năng lực về Chuẩn mực thực hành và đạo đức của Cố vấn tài chính (Trực tuyến, 30 câu hỏi trắc nghiệm)
    • Hoàn thành đơn gia nhập, đóng phí gia nhập và phí hội viên

    Công bố thông tin về AFP

    Người hoàn thành AFP sẽ được niêm yết thông tin công khai và chính thức trên chuyên mục Danh bạ Hội viên (VWA Directory) trên website chính thức của VWA.

    Quyền lợi của AFP

    Một AFP sẽ được:

    • Niêm yết thông tin công khai và chính thức để được công nhận về năng lực lập kế hoạch tài chính và quản lý tài sản đầu tư
    • Nhận các ưu đãi từ các sản phẩm tài chính từ các doanh nghiệp là đối tác chính thức của VWA
    • Tham dự miễn phí các hội thảo chuyên môn của VWA
    • Cung cấp các tài liệu, ấn phẩm chuyên môn của VWA dành cho hội viên chính thức
    • Đủ tiêu chuẩn để tiếp tục tham gia Cấp độ 2 và Cấp độ 3

    Các khoản phí đăng kí AFP:

    • Phí kiểm tra: Miễn phí
    • Phí gia nhập: 550.000VND (đã bao gồm thuế GTGT)
    • Phí hội viên và niêm yết thông tin một năm: 1.100.000VND (đã bao gồm thuế GTGT)

    Học viên AFP được quyền join Nhóm riêng để hỗ trợ trong và sau khóa đào tạo.

     

  • Ai nên tham dự

    • Các cá nhân muốn đặt mục tiêu và xây dựng lộ trình đạt tự do tài chính, muốn xây dựng phương pháp quản lý tài chính cá nhân bền vững.
    • Cố vấn tài chính tại các:
      • Ngân hàng,
      • Công ty chứng khoán,
      • Công ty bảo hiểm,
      • Công ty quản lý quỹ,
      • Các cố vấn tài chính tư nhân
  • Giảng viên

    Mr. Nguyễn Minh Tuấn

    MSc(Ger), CMA(Aust.)

    Anh Tuấn có hơn 20 năm kinh nghiệm làm việc về lĩnh vực ngân hàng và quản lý tài chính. Nguyên Giám đốc ngoại hối của ngân hàng Giảng viên cao cấp trong các dự án của WB, ADB, JICA, AFD, EU, các ngân hàng và doanh nghiệp trong nước. Giám đốc điều hành (CE)) […]

    ...
    Chi tiết

    Mr. Phan Lê Thành Long

    MBUS(Acc), CPA, CMA (Aust.)

    Hoàn thành chương trình Thạc sỹ tại Đại học Monash (Úc), với 20 năm kinh nghiệm tại các quỹ đầu tư, hãng kiểm toán và tư vấn lớn, anh Long được là một chuyên gia hàng đầu trong lĩnh vực đầu tư, tài chính, quản trị kinh doanh và kiểm toán tại Việt Nam. Anh […]

    ...
    Chi tiết

  • Lịch học

    Tại AFA Hà Nội

    Lịch khai giảng dự kiến: Thứ Bảy ngày 08/05/2021

  • Câu hỏi thường gặp

    • Đang cập nhật nội dung.

Cảm nhận của học viên

Các kiểu cook the book, earning management thì mình có thể nghe nhiều, nhưng minh họa bằng các công ty trên sàn tại VN, có khi phải nhờ anh Long bay thường xuyên vào HCM để chia sẻ. Đây là khóa học highly recommended dành cho cả các bạn ngân hàng phải soi xét báo cáo tài chính để cho vay. Cảm ơn anh Long rất nhiều.

Anh Lâm Văn Phến

Ngân hàng ANZ - Học viên BTN tại AFA

Mình lựa chọn tham gia khóa PA vì mình ý thức trước được việc thực tế đi làm sẽ rất khác lí thuyết trên sách vở. Vì vậy để tránh bị sốc khi chuẩn bị đi làm thì còn gì tuyệt vời hơn là được học từ chính những chuyên gia trong ngành kiểm toán, cũng là những người đang trực tiếp hành nghề. Và ở đây, mình đã tìm được hướng đi có thể tiến xa hơn trên con đường trở thành một kiểm toán viên chuyên nghiệp. Cách làm kiểm toán ở mỗi công ty có thể khác nhau nhưng điều khóa PA dạy cho mình đó là cách nắm được bản chất của mọi vấn đề. Chỉ có hiểu bản chất thì mới xử lí đúng các vấn đề gặp phải, còn nếu chỉ máy móc làm theo những gì được chỉ bảo hay bắt chước người làm trước đó thì tất sẽ có lúc mắc sai lầm vì thực tế luôn đa dạng và biến đổi.

Nguyễn Huệ Du

Auditor tại Deloitte - Học viên khóa PA7

Các kiểu cook the book, earning management thì mình có thể nghe nhiều, nhưng minh họa bằng các công ty trên sàn tại VN, có khi phải nhờ anh Long bay thường xuyên vào HCM để chia sẻ. Đây là khóa học highly recommended dành cho cả các bạn ngân hàng phải soi xét báo cáo tài chính để cho vay. Cảm ơn anh Long rất nhiều.

Anh Lâm Văn Phến

Ngân hàng ANZ - Học viên BTN tại AFA

Mình lựa chọn tham gia khóa PA vì mình ý thức trước được việc thực tế đi làm sẽ rất khác lí thuyết trên sách vở. Vì vậy để tránh bị sốc khi chuẩn bị đi làm thì còn gì tuyệt vời hơn là được học từ chính những chuyên gia trong ngành kiểm toán, cũng là những người đang trực tiếp hành nghề. Và ở đây, mình đã tìm được hướng đi có thể tiến xa hơn trên con đường trở thành một kiểm toán viên chuyên nghiệp. Cách làm kiểm toán ở mỗi công ty có thể khác nhau nhưng điều khóa PA dạy cho mình đó là cách nắm được bản chất của mọi vấn đề. Chỉ có hiểu bản chất thì mới xử lí đúng các vấn đề gặp phải, còn nếu chỉ máy móc làm theo những gì được chỉ bảo hay bắt chước người làm trước đó thì tất sẽ có lúc mắc sai lầm vì thực tế luôn đa dạng và biến đổi.

Nguyễn Huệ Du

Auditor tại Deloitte - Học viên khóa PA7