Wealth Intelligence – Tài chính cá nhân và Quản lý tài sản đầu tư (Cấp độ 1 – AFP)
Chương trình “Wealth Intelligence – Tài chính cá nhân và Quản lý tài sản đầu tư (Cấp độ 1 – AFP)”
TỰ DO TÀI CHÍNH TUỔI 30
Đạt tự do tài chính là nhu cầu chính đáng của bất kỳ ai trong chúng ta. Tuy nhiên, không phải ai cũng hiểu được chính nhu cầu của bản thân, cách thức xác định chính xác nhu cầu cũng như xây dựng cho mình con đường đúng đắn để đạt được mục tiêu tự do tài chính.
Người đạt mục tiêu Độc lập tài chính hay Tự do tài chính là người không chịu sự phụ thuộc vào các khoản chi có thể phát sinh trong tương lai, bao gồm cả các khoản chi bất thường do ốm đau, bệnh tật. Sự không phụ thuộc có nghĩa là Độc lập, là Tự do.
Mỗi người chúng ta đều xây dựng sự nghiệp riêng. Chúng ta trở thành kỹ sư, bác sỹ, chuyên gia CNTT, kiến trúc sư, nhà báo, đầu bếp, làm ngân hàng, làm chứng khoán, làm nghệ sỹ, MC, hay kinh doanh,… Điều mỗi người cần là với thu nhập từ kinh doanh, từ sự nghiệp thì làm thế nào xây dựng được nền tảng tài chính cá nhân vững chắc và đạt tự do tài chính sớm nhất có thể.
Khi bạn còn trẻ..
Với một số người, mục tiêu đặt ra là phải đạt được tự do tài chính càng sớm càng tốt. Khi bạn dưới tuổi 30, có thể bạn là một người vừa bước vào cuộc sống, bước vào thị trường hay công việc, điều quan trọng là bạn phải BIẾT ĐƯỢC PHƯƠNG PHÁP gây dựng tài chính cá nhân cho mình khi tuổi CÀNG TRẺ CÀNG TỐT. Bởi vì khi bắt đầu sớm bạn sẽ có thời gian dài hơn để tích luỹ cho mục tiêu Tự do tài chính của mình, làm sao đến tuổi 30 thì bạn đã có một cuộc sống thịnh vượng, đúng như chữ “Wealth” trong chương trình Wealth Intelligence.
Khi bạn đã bước vào tuổi 30..
Nhiều người trong số chúng ta khi đã bước sang tuổi 30, thậm chí tuổi 40, nhưng vẫn phải loay hoay về tài chính của bản thân và gia đình. Bởi lẽ chúng ta đang thiếu đi một lộ trình với điểm khởi đầu và con đường đúng đắn về tài chính. Điều cần làm là chúng ta sẽ định hướng lại, xây dựng phương pháp tài chính một cách rõ ràng và chuẩn mực, nhiều khi chúng ta còn thay đổi cả những thói quen, lối sống không lành mạnh để giá trị sống ngày một tốt lên. Và như thế với năng lực, tích luỹ và cách làm đúng, tài chính cá nhân của mỗi chúng ta sẽ tốt lên và phát triển mạnh chỉ trong một khoảng thời gian rất ngắn để đạt tự do tài chính ngay lập tức.
Cấp độ 1: Associate Financial Planner (AFP)
Chương trình có tên gọi là Wealth Intelligence, Cấp độ 1 (AFP): “Lập kế hoạch tài chính và quản lý tài sản đầu tư” là để phục vụ cho mục tiêu TỰ DO TÀI CHÍNH TUỔI 30 của mỗi cá nhân có mong muốn xây dựng cho bản thân mục tiêu đạt tự do tài chính phù hợp và phương pháp để đạt được mục tiêu sớm nhất.
“Wealth” có nghĩa là là Sự giàu có, là gia sản, nhưng Sự giàu có trong từ “Wealth” mang cả hàm nghĩa hạnh phúc, hướng tới sự giàu sang và phồn vinh. Trong khi từ “Intelligence” có nghĩa là Sự thông minh, trí tuệ nhưng cũng bao hàm nghĩa Thông tin bí mật hay còn gọi là Tình báo.
Người học sẽ tự xây dựng cho mình Con đường và Phương pháp đạt tự do tài chính, Hồ sơ rủi ro của bản thân, Xây dựng Kế hoạch tài chính cá nhân và quản lý việc thực thi kế hoạch, xây dựng Phương án phân bổ tài sản đầu tư và biết cách tái cơ cấu danh mục đầu tư khi cần thiết. Đặc biệt, với Wealth Intelligence, người tham gia sẽ có cơ hội tiếp cận với các sản phẩm tài chính, đầu tư từ các Cố vấn tài chính và Quỹ đầu tư chính thống và chuyên nghiệp.
Wealth Intelligence, Cấp độ 1 (AFP) bao gồm 3 phần chính:
- Lộ trình đạt tự do tài chính
- Lập kế hoạch tài chính cá nhân
- Chiến lược và quản lý danh mục đầu tư
Cấu trúc đào tạo Wealth Intelligence Online
Toàn bộ nội dung chương trình Wealth Intelligence được giảng viên thực hiện giảng dạy trực tiếp thông qua: Lớp học Zoom trực tuyến (Cách download và sử dụng phần mềm Zoom: https://bit.ly/2BfMdBT)
- Thời gian học: 03 buổi học Zoom trực tuyến (Sáng từ 9h00 – 11h30, Tối từ 18h30 – 21h00)
Ngoài ra, học viên có thể học thông qua một số Video đào tạo trên hệ thống AFA Online. Học viên được tạo tài khoản trên trang AFA Online (Hệ thống đào tạo trực tuyến của AFA – LMS “Learning Management System”: https://online.afa.edu.vn/) và học không giới hạn trong vòng 01 năm các video bài giảng/tài liệu đào tạo của chương trình.
Trong quá trình đào tạo, học viên sẽ được cấp quyền truy cập phần mềm Wealth Managemen Online (Hệ thống Quản lý tài sản trực tuyến) và được hướng dẫn làm Kế hoạch tài chính cá nhân. Team Cố vấn tài chính của AFA đánh giá và phân tích kế hoạch, hỗ trợ học viên hoàn thiện Kế hoạch tài chính của mình.
(*) Lưu ý:
- Trong quá trình học trực tuyến học viên sẽ được tương tác trực tiếp với giảng viên qua Group lớp Zalo, đặt câu hỏi và được hỗ trợ trong suốt quá trình học tập.
- Tài khoản học viên được duy trì lượng truy cập không giới hạn trong vòng 1 năm (AFA sẽ cập nhật các thông tin và nội dung đào tạo mới trực tuyến).
- Phần mềm Wealth Management Online sẽ được cấp cho học viên miễn phí và duy trì trọn đời.
___________________________
Thông tin dành riêng cho những người định hướng hành nghề Cố vấn tài chính chuyên nghiệp:
Đối với những ai muốn trở thành cố vấn tài chính và đạt danh hiệu Associate Financial Planner (AFP) thì cần phải:
- Tham gia và hoàn thành mô đun thứ nhất “Wealth Intelligence: Tài chính cá nhân và Quản lý tài sản đầu tư”
- Hoàn thành bài kiểm tra năng lực về Chuẩn mực thực hành và đạo đức của Cố vấn tài chính (Trực tuyến, 20 câu hỏi trắc nghiệm)
- Hoàn thành đơn gia nhập, đóng phí gia nhập và phí hội viên
Học viên AFP sẽ được cấp tài khoản AFA Online (Hệ thống đào tạo trực tuyến của AFA – LMS “Learning Management System”). Tài khoản học viên được duy trì lượng truy cập không giới hạn trong vòng 1 năm (AFA sẽ cập nhật các tài liệu cập nhật). Sau 1 năm tài khoản sẽ hết hạn.
Địa điểm | |
---|---|
Khai giảng | |
Lớp | HN01 |
Thời gian | Zoom: Thứ Hai 18:30 - 21:00 - Thứ Tư 18:30 - 21:00 - Thứ Bảy 9:00 - 11:30 |
Thời lượng | 8 giờ |
Học phí | 7.500.000 VNĐ |
Gói học phí | |
7.125.000 VNĐ |
Nội dung chính
NỘI DUNG CHƯƠNG TRÌNH
KẾT HỢP TRỰC TUYẾN VÀ THAM GIA SEMINAR
I. LỘ TRÌNH ĐẠT TỰ DO TÀI CHÍNH 1. Giới thiệu tổng quan về WI Thiết lập mục tiêu Tự do tài chính với những con số cụ thể:
– Thiết lập mục tiêu Tự do tài chính với những con số cụ thể – Nguyên tắc 4% trong xác định Số tiền cần đạt tự do tài chính 2. Phương pháp 5 bước thiết lập kế hoạch tài chính và thực thi và kiểm soát mục tiêu Tự do tài chính: Trình bày control framework – Mô hình W: Xác định mục tiêu tài chính cho mỗi giai đoạn của cuộc đời: 3 Trụ Cột Công việc – Tiết kiệm – Đầu tư: – Giới thiệu công thức Thu nhập – Tiết kiệm: Tỷ lệ tiết kiệm = 1 – Chi tiêu/Thu nhập – Chứng minh bằng công thức toán đối với Vai trò của Công việc (Sự nghiệp) – Giới thiệu Kim tứ đồ Cha giàu – Cha nghèo – Công việc: Sửa lại Kim tứ đồ với vai trò của Intrapreneur và Thời đại số II. LẬP KẾ HOẠCH TÀI CHÍNH CÁ NHÂN 1. Mục tiêu lớn nhất trong Tài chính cá nhân: – XÂY DỰNG TÀI SẢN, bao gồm 2 loại Tài sản: - (1) Tài sản vô hình (năng lực, quan hệ, thương hiệu,…) làm tăng thu nhập
- (2) Tài sản đầu tư tạo ra tiền thụ động.
2. Làm rõ 2 khái niệm: Tài sản (Assets) và Tiêu sản (Liabilities)
– Thu thập thông tin về hiện trạng ban đầu về tài chính cá nhân 3. Đánh giá hiện trạng tài chính cá nhân – Lập Bảng cân đối tài sản: : - (1) Tài sản bao gồm Tài sản tiêu dùng và Tài sản sinh lợi,
- (2) Các khoản nợ,
- (3) Giá trị tài sản thuần gồm (i) Tài sản đầu tư thuần, (ii) Tài sản tiêu dùng
– Xây dựng Tháp tài sản 4. Đầu tư: Vai trò của Lãi kép và Giá trị thời gian của tiền, lạm phát 5. Xác định Hồ sơ khẩu vị rủi ro (Risk profile) – Nhận thức độc lập của người được cố vấn - Rủi ro và Biến động của thị trường
- Đa dạng hoá
- Phân bổ tài sản
- Sự đánh đổi giữa Rủi ro và Lợi nhuận kỳ vọng
– Bảng chấm điểm Hồ sơ khẩu vị rủi ro – Tư duy đầu tư và quản trị rủi ro theo Lớp Tài sản 6. Phân bổ tài sản đầu tư theo Hồ sơ khẩu vị rủi ro Sử dụng mức lợi tức này, điểm chỉnh số tiền mục tiêu tự do tài chính buổi sáng
– Phân bổ Tài sản tài chính và bất động sản - Cổ phiếu
- Trái phiếu
- Vàng
- Bất động sản
- Tiền gửi và ngoại tệ
– Xây dựng Bảng cân đối tài sản điều chỉnh hoặc kỳ vọng cho tương lai III. CHIẾN LƯỢC VÀ QUẢN LÝ DANH MỤC ĐẦU TƯ 1. Các yếu tố vĩ mô ảnh hưởng đến môi trường đầu tư thế giới và Việt Nam – Chính sách tiền tệ – Chính sách tài khoá 2. Chu kỳ đầu tư và tương quan giữa các lớp tài sản – Tái cơ cấu tài sản đầu tư: Investment clock – Danh mục cổ phiếu cho theo hồ sơ rủi ro - Đầu tư cổ phiếu theo chu kỳ: Tự đầu tư
- Đầu tư đa dạng hoá vào Chứng chỉ quỹ (ETF, Quỹ mở)
- Giới thiệu Investment Platform của AFA Capital
TỔNG KẾT VÀ Q&A
Điểm nhấn chương trình
- Xây dựng lộ trình tự do tài chính cho bản thân với kinh nghiệm thực tiễn đã kiểm chứng
- Lập kế hoạch tài chính cá nhân theo chuẩn quốc tế
- Chia sẻ kinh nghiệm bởi các chuyên gia tài chính hàng đầu
- Gia nhập mạng lưới và được hỗ trợ bởi các cố vấn tài chính chuyên nghiệp
- Được cập nhật và tiếp cận với các sản phẩm tài chính đầu tư chính thống sinh lời bền vững
Các cố vấn tài chính sau khi hoàn thành chương trình sẽ đạt danh vị “Associate Financial Planner” (AFP) và được công bố thông tin trong danh bạ Cố vấn tài chính của VWA.
Tiêu chuẩn công nhận
Để đạt được danh vị AFP, người tham gia phải:
- Tham gia và hoàn thành mô đun thứ nhất “Wealth Intelligence: Tài chính cá nhân và Quản lý tài sản đầu tư”
- Hoàn thành bài kiểm tra năng lực về Chuẩn mực thực hành và đạo đức của Cố vấn tài chính (Trực tuyến, 30 câu hỏi trắc nghiệm)
- Hoàn thành đơn gia nhập, đóng phí gia nhập và phí hội viên
Công bố thông tin về AFP
Người hoàn thành AFP sẽ được niêm yết thông tin công khai và chính thức trên chuyên mục Danh bạ Hội viên (VWA Directory) trên website chính thức của VWA.
Quyền lợi của AFP
Một AFP sẽ được:
- Niêm yết thông tin công khai và chính thức để được công nhận về năng lực lập kế hoạch tài chính và quản lý tài sản đầu tư
- Nhận các ưu đãi từ các sản phẩm tài chính từ các doanh nghiệp là đối tác chính thức của VWA
- Tham dự miễn phí các hội thảo chuyên môn của VWA
- Cung cấp các tài liệu, ấn phẩm chuyên môn của VWA dành cho hội viên chính thức
- Đủ tiêu chuẩn để tiếp tục tham gia Cấp độ 2 và Cấp độ 3
Các khoản phí đăng kí AFP:
- Phí kiểm tra: Miễn phí
- Phí gia nhập: 550.000VND (đã bao gồm thuế GTGT)
- Phí hội viên và niêm yết thông tin một năm: 1.100.000VND (đã bao gồm thuế GTGT)
Học viên AFP được quyền join Nhóm riêng để hỗ trợ trong và sau khóa đào tạo.
Ai nên tham dự
- Các cá nhân muốn đặt mục tiêu và xây dựng lộ trình đạt tự do tài chính, muốn xây dựng phương pháp quản lý tài chính cá nhân bền vững.
- Cố vấn tài chính tại các:
- Ngân hàng,
- Công ty chứng khoán,
- Công ty bảo hiểm,
- Công ty quản lý quỹ,
- Các cố vấn tài chính tư nhân
Giảng viên
Mr. Nguyễn Minh Tuấn
MSc(Ger), CMA(Aust.)
Anh Tuấn có hơn 20 năm kinh nghiệm làm việc về lĩnh vực ngân hàng và quản lý tài chính. Nguyên Giám đốc ngoại hối của ngân hàng Giảng viên cao cấp trong các dự án của WB, ADB, JICA, AFD, EU, các ngân hàng và doanh nghiệp trong nước. Giám đốc điều hành (CE)) […]
...
Chi tiếtMr. Phan Lê Thành Long
MBUS(Acc), CPA, CMA (Aust.)
Hoàn thành chương trình Thạc sỹ tại Đại học Monash (Úc), với 20 năm kinh nghiệm tại các quỹ đầu tư, hãng kiểm toán và tư vấn lớn, anh Long được là một chuyên gia hàng đầu trong lĩnh vực đầu tư, tài chính, quản trị kinh doanh và kiểm toán tại Việt Nam. Anh […]
...
Chi tiếtLịch học
Câu hỏi thường gặp
1. Học chương trình Wealth Intelligence xong tôi có thể tự đầu tư không?
Chương trình Wealth Intelligence tập trung vào việc hệ thống hoá quản trị tài chính cá nhân gồm 3 giai đoạn
- Quản lý Tài sản Nợ – Có và Bảng Cân đối Tài Sản
- Thiết lập Hồ Sơ Rủi Ro để có Lợi tức kỳ vọng và Danh mục phân bổ tài sản
- Xây dựng Kế hoạch tài chính dài hạn và ngắn hạn.
Đây là các bước cần có trước khi đầu tư vào một sản phẩm tài chính cụ thể, còn để đầu tư vào 1 sản phẩm cụ thể bạn cần có kinh nghiệm, kiến thức chuyên môn riêng.
2. Chưa học đại học có tham gia chương trình được không? Học xong có được cấp chứng chỉ không?
Chưa học đại học vẫn có thể tham gia chương trình , học xong nếu bạn thi lấy chứng chỉ thì sẽ được cấp chứng chỉ AFP khi:
- Tham gia và hoàn thành mô đun thứ nhất “Wealth Intelligence: Tài chính cá nhân và Quản lý tài sản đầu tư”
- Hoàn thành bài kiểm tra năng lực về Chuẩn mực thực hành và đạo đức của Cố vấn tài chính (Trực tuyến, 30 câu hỏi trắc nghiệm)
- Hoàn thành đơn gia nhập, đóng phí gia nhập và phí hội viên
3. Học xong có được hỗ trợ khi tôi muốn đầu tư không?
AFA Capital sẽ là đơn vị hỗ trợ mọi nhu cầu đầu tư của khách hàng thông qua hệ thống đối tác chiến lược trên toàn bộ các sản phẩm đẩu tư. Thông tin chi tiết xem tại: https://afacapital.vn/
4. Các khoản phí thi và lấy danh vị Associate Financial Planner (AFP) như thế nào?
- Phí kiểm tra: Miễn phí
- Phí gia nhập: 550.000VND (đã bao gồm thuế GTGT)
- Phí hội viên và niêm yết thông tin một năm: 1.100.000VND (đã bao gồm thuế GTGT)
Thông tin chi tiết xem tại: https://vwa.org.vn/vwa-chung-nhan/
5. Nội dung của AFP cấp độ 2 và 3. Thời gian học và học phí của mỗi cấp độ như thế nào?
Nội dung cấp độ 2 và cấp độ 3 đang được xây dựng. Sau khi hoàn thiên sẽ được công bố chính thức tại website.