Đăng ký tham gia

Image 1

ƯU ĐÃI ĐÓNG SỚM

Ưu đãi 5% khi đóng học phí đến hết ngày 19/10/2026
Image 2

ƯU ĐÃI ĐÓNG NHÓM

Ưu đãi đóng nhóm 5% từ 3 người trở lên
Image 3

ĐĂNG KÝ THƯỜNG

Wealth Intelligence: 8.400.000 VNĐ

Đăng ký ngay

Wealth Intelligence – Tài chính cá nhân và Quản trị gia sản (WI)

Gia sản không chỉ là những gì chúng ta sở hữu hôm nay, mà còn là thành quả của cả một hành trình lao động, tích lũy và đầu tư. Để gia sản thực sự trở thành nền tảng cho một cuộc sống thịnh vượng và bền vững, điều quan trọng không chỉ nằm ở việc gia tăng tài sản, mà còn ở khả năng quản trị, phân bổ, bảo toàn và phát triển gia sản một cách có chiến lược.

Mỗi cá nhân và gia đình đều có một bức tranh tài chính riêng, với những nguồn thu nhập, danh mục tài sản, nghĩa vụ tài chính, khẩu vị rủi ro và mục tiêu dài hạn khác nhau. Tuy nhiên, không phải ai cũng có đầy đủ kiến thức và phương pháp để đánh giá toàn diện hiện trạng gia sản, nhận diện những rủi ro tiềm ẩn và xây dựng chiến lược phù hợp với nhu cầu của mình.

Wealth Intelligence – Tài chính cá nhân & Quản trị gia sản (WI) là chương trình do AFA Research & Education phát triển, với sự tham gia hướng dẫn của các chuyên gia giàu kinh nghiệm thực tiễn trong lĩnh vực tài chính, đầu tư và quản lý tài sản. Chương trình hướng đến việc trang bị tư duy, kiến thức và phương pháp quản trị gia sản một cách hệ thống, giúp mỗi cá nhân chủ động hơn trong các quyết định tài chính và từng bước xây dựng nền tảng gia sản bền vững cho bản thân và gia đình.

Wealth Intelligence đặt gia sản trong một bức tranh tổng thể: từ năng lực tài chính cá nhân, cấu trúc tài sản và nghĩa vụ tài chính, đến chiến lược đầu tư, quản trị rủi ro và các mục tiêu dài hạn của mỗi gia đình.

Chương trình được phát triển bao gồm BA TRỤ CỘT xuyên suốt, kết nối giữa đào tạo kiến thức, thẩm định gia sản toàn diện và giải pháp quản trị gia sản chuyên biệt, cụ thể:

  • TRỤ CỘT 1 – Đào tạo Quản trị gia sản (Wealth Edu): Trang bị kiến thức và phương pháp tài chính cá nhân và quản trị gia sản, giúp hiểu rõ bức tranh tài chính của các nhân và gia đình từ đó lập kế hoạch tài chính, xác định hồ sơ rủi ro và xây dựng chiến lược phân bổ tài sản đầu tư và ra các quyết định tài chính, đầu tư có cơ sở vững chắc.
  • TRỤ CỘT 2 – Thẩm định gia sản toàn diện (Wealth Check): Đánh giá tổng thể và khách quan tình trạng gia sản, tình hình tài chính, cấu trúc tài sản, dòng tiền, danh mục đầu tư và các rủi ro liên quan, chỉ rõ điểm mạnh và điểm yếu làm cơ sở xác định những vấn đề cần ưu tiên trong quản trị gia sản.
  • TRỤ CỘT 3 – Giải pháp Quản trị gia sản chuyên biệt (Wealth Solution): Thiết kế giải pháp chuyên biệt, có tính cá nhân hoá cao, về quản trị gia sản cho từng cá nhân và gia đình phù hợp với nhu cầu, mục tiêu tài chính, quy mô gia sản và khả năng chấp nhận rủi ro của từng cá nhân và gia đình.

Người tham gia chương trình có cơ hội: Tiếp cận hệ sinh thái tài chính và đầu tư chuyên nghiệp, hiện thực hoá các giải pháp quản trị gia sản bằng các sản phẩm, dịch vụ tài chính và giải pháp đầu tư từ các đơn vị tư vấn, định chế tài chính và quỹ đầu tư phù hợp với nhu cầu thực tế.

Tìm hiểu thêm

Wealth Intelligence – Tài chính cá nhân & Quản trị gia sản (WI) là chương trình do AFA Research & Education phát triển, với sự tham gia giảng dạy của các giảng viên giàu kinh nghiệm thực tiễn trong lĩnh vực tài chính, đầu tư và quản lý tài sản.

Đào tạo Quản trị gia sản (Wealth Edu)

Trang bị kiến thức và phương pháp tài chính cá nhân và quản trị gia sản

PHẦN 1: LẬP KẾ HOẠCH TÀI CHÍNH & LỘ TRÌNH TỰ DO TÀI CHÍNH

PHẦN 1: LẬP KẾ HOẠCH TÀI CHÍNH & LỘ TRÌNH TỰ DO TÀI CHÍNH

  • Giới thiệu tổng quan về WI
    Thiết lập mục tiêu Tự do tài chính với những con số cụ thể:
  • Thiết lập mục tiêu Tự do tài chính với những con số cụ thể
  • Nguyên tắc 4% trong xác định Số tiền cần đạt tự do tài chính
  • Phương pháp thiết lập kế hoạch tài chính và thực thi và kiểm soát mục tiêu Tự do tài chính:
    • Mô hình W: Xác định mục tiêu tài chính cho mỗi giai đoạn của cuộc đời:
    • 03 Trụ Cột Công việc – Tiết kiệm – Đầu tư
    • Công thức Tỷ lệ tiết kiệm (Savings rate)
  • Xác định Tài sản (Assets) và Nợ phải trả (Liabilities): Làm rõ và thu thập thông tin về hiện trạng ban đầu về tài chính cá nhân.
  • Đánh giá tình trạng tài chính cá nhân
    • Lập và đánh giá Bảng cân đối tài sản:
      (1) Tài sản bao gồm: Tài sản đầu tư,Tài sản tiêu dùng và Tài sản vô hình,
      (2) Các khoản nợ,
      (3) Giá trị tài sản thuần gồm (i) Tài sản đầu tư thuần, (ii) Tài sản tiêu dùng thuần (ii) Tài sản kinh doanh thuần
    • Lập và đánh giá bảng cân đối dòng tiền
  • Xây dựng Tháp tài sản: Nguyên tắc và cách thức xây dựng Tháp tài sản
  • Xác định Hồ sơ khẩu vị rủi ro (Risk profile)
    • Nhận thức độc lập của người được cố vấn, bao gồm nhận thức về: Rủi ro và Biến động của thị trường; Đa dạng hoá; Lớp tài sản và Phân bổ tài sản; Sự đánh đổi giữa Rủi ro và Lợi nhuận kỳ vọng.
    • Bảng chấm điểm Hồ sơ khẩu vị rủi ro
    • Phương pháp đầu tư và quản trị rủi ro theo Lớp Tài sản
  • Phân bổ tài sản đầu tư theo Hồ sơ khẩu vị rủi ro
PHẦN 2: CHIẾN LƯỢC VÀ QUẢN LÝ TÀI SẢN ĐẦU TƯ

PHẦN 2: CHIẾN LƯỢC VÀ QUẢN LÝ TÀI SẢN ĐẦU TƯ

  • Các yếu tố vĩ mô ảnh hưởng đến môi trường đầu tư thế giới và Việt Nam
    • Chính sách tiền tệ
    • Chính sách tài khoá
  • Chu kỳ đầu tư và tương quan giữa các lớp tài sản
    • Tái cơ cấu tài sản đầu tư: Investment clock
  • Cách thức đầu tư các lớp tài sản
    • Đầu tư đa dạng hoá vào Chứng chỉ quỹ (ETF, Quỹ mở)
    • Cách thức đầu tư Chứng chỉ Quỹ mở
    • Cách thức đầu tư Chứng chỉ Quỹ ETF
    • Cách thức đầu tư Vàng
    • Đầu tư chờ cơ hội: Tiền gửi và Chứng chỉ tiền gửi
    • Cách thức đầu tư Bất động sản: Mỗi giai đoạn, độ tuổi, khả năng tài chính khác nhau sẽ lựa chọn cách thức đầu tư BĐS phù hợp và bền vững
PHẦN 3: CHIẾN LƯỢC VÀ PHƯƠNG PHÁP QUẢN TRỊ GIA SẢN

PHẦN 3: CHIẾN LƯỢC VÀ PHƯƠNG PHÁP QUẢN TRỊ GIA SẢN

  • Bản đồ gia sản: 07 nhóm gia sản trọng yếu
  • Chiến lược Quản trị gia sản cho các nhóm cá nhân/gia đình có quy mô khác nhau.
  • Chiến lược thuế trong quản trị gia sản.
  • Phân bổ tài sản chiến lược: Kết hợp 03 yếu tố (1) Hồ sơ rủi ro, (2) Chu kỳ nền kinh tế và thị trường, (3) Cân bằng tài sản tăng trưởng và tạo dòng tiền, cân bằng mục tiêu bảo toàn tài sản (quản trị rủi ro) và tăng trưởng kết hợp chuyển giao.  
  • Lộ trình kế thừa và Phát triển năng lực thế hệ kế thừa.

Lợi ích tham dự

Các lợi ích khi tham gia Chương trình Wealth Intelligence – Tài chính cá nhân & Quản trị gia sản

1 Trong giai đoạn học
  • Xây dựng lộ trình tự do tài chính cho bản thân dựa vào tình hình tài chính cá nhân.
  • Lập kế hoạch tài chính cá nhân theo chuẩn quốc tế
  • Được chia sẻ kinh nghiệm bởi các chuyên gia tài chính hàng đầu
  • Gia nhập mạng lưới và được hỗ trợ bởi các cố vấn tài chính chuyên nghiệp
  • Được cập nhật và tiếp cận với các sản phẩm tài chính đầu tư chính thống sinh lời bền vững

Sau khi hoàn thành Chương trình WI, các bạn muốn chọn sự nghiệp Cố vấn tài chính có thể đăng ký để trở thành AFP “Associate Financial Planner” và được niêm yết thông tin công khai trên chuyên mục Danh bạ Hội viên (VWA Directory) của website chính thức của VWA.

 

2 Trong giai đoạn thực hành lập kế hoạch tài chính
  • Từng học viên sẽ được các cố vấn tài chính của AFA Capital hỗ trợ riêng biệt nhằm đảm bảo bảo mật thông tin.
  • Các bài tập thực hành của AFA Capital thiết kế cho học viên bám sát nội dung chương trình WI:
  • Khảo sát, phân tích nhu cầu chi tiêu.
  • Nhận diện tình hình tài chính cá nhân
  • Lập kế hoạch hoạch tài chính cá nhân
  • Xây dựng chính sách đầu tư và lập kế hoạch đầu tư
  • Bên cạnh đó, học viên còn được tư vấn trực tiếp bởi mạng lưới Chuyên gia lập kế hoạch tài chính Cấp độ 1 – AFP “Associate Financial Planner” theo từng địa phương.
3 Sau giai đoạn học
  • Phần mềm Wealth Management Online sẽ được cấp cho học viên miễn phí và duy trì trọn đời.
  • Sau 3 tháng kết thúc chương trình đào tạo, đội ngũ cố vấn tài chính của AFA Capital sẽ cùng học viên đánh giá kế hoạch tài chính
  • Tài khoản Báo cáo quản trị gia sản dành cho chương trình Wealth Intelligence (WI) được cấp trong vòng 1 năm

Điểm nhấn chương trình

Chương trình Wealth Intelligence – Tài chính cá nhân & Quản trị gia sản trực tiếp thực hiện bởi 02 giảng viên giàu kinh nghiệm thực tế, kiến thức chuyên sâu là anh Long Phan, CEO của AFA Group và anh Nguyễn Minh Tuấn, CEO của AFA Capital.

Toàn bộ nội dung Chương trình WI được giảng viên thực hiện giảng dạy trực tiếp thông qua: Lớp học Zoom trực tuyến.

  • Thời gian học: 04 buổi học Zoom trực tuyến (Tối từ 18h30 – 21h00)
  • Các buổi học Zoom được record xem lại trong vòng 3 tháng sau khi kết thúc lớp.
  • Học viên hoàn thành Chương trình WI và Xây dựng xong Lộ trình đạt tự do tài chính và Kế hoạch tài chính cá nhân có thể đăng ký 01 buổi tư vấn 1-1 với các Chuyên viên tư vấn của AFA Capital (Tuỳ chọn)

Ngoài ra, học viên có thể học thông qua một số Video đào tạo trên hệ thống AFA Online. Học viên được tạo tài khoản trên trang AFA Online (Hệ thống đào tạo trực tuyến của AFA – LMS “Learning Management System”: https://daotao.afa.edu.vn/) và học không giới hạn trong vòng 01 năm các video bài giảng/tài liệu đào tạo của chương trình. Tất cả các buổi học trực tuyến trên Phần mềm Zoom sẽ được ghi lại và học viên có thể xem lại trên hệ thống LMS.

Trong quá trình đào tạo, học viên sẽ được cấp quyền truy cập phần mềm Wealth Management Online (Hệ thống Quản lý tài sản trực tuyến) và được hướng dẫn làm kế hoạch tài chính cá nhân. Đội ngũ cố vấn tài chính của AFA đánh giá và phân tích kế hoạch, hỗ trợ học viên hoàn thiện Kế hoạch tài chính của mình.

(*) Chi tiết:

  • Trong quá trình học trực tuyến học viên sẽ được tương tác trực tiếp với giảng viên qua Group lớp Zalo, đặt câu hỏi và được hỗ trợ trong suốt quá trình học tập.
  • Tài khoản học viên được duy trì lượng truy cập không giới hạn trong vòng 01 năm (AFA sẽ cập nhật các thông tin và nội dung đào tạo mới trực tuyến).
  • Phần mềm Wealth Management Online sẽ được cấp cho học viên miễn phí và duy trì trọn đời.
  • Các cố vấn tài chính của AFA Capital sẽ hỗ trợ học viên chỉnh sửa kế hoạch tài chính và xây dựng chính sách đầu tư, đề xuất kế hoạch đầu tư phù hợp với Hồ sơ rủi ro cho từng học viên.

(*) Chương trình được tổ chức bới Hộ kinh doanh Nguyễn Mạnh Hiền

  • Xây dựng lộ trình tự do tài chính cho bản thân dựa vào tình hình tài chính cá nhân.
  • Lập kế hoạch tài chính cá nhân theo chuẩn quốc tế
  • Được chia sẻ kinh nghiệm bởi các chuyên gia tài chính hàng đầu
  • Gia nhập mạng lưới và được hỗ trợ bởi các cố vấn tài chính chuyên nghiệp
  • Được cập nhật và tiếp cận với các sản phẩm tài chính đầu tư chính thống sinh lời bền vững

Sau khi hoàn thành Chương trình WI, các bạn muốn chọn sự nghiệp Cố vấn tài chính có thể đăng ký để trở thành AFP “Associate Financial Planner” và được niêm yết thông tin công khai trên chuyên mục Danh bạ Hội viên (VWA Directory) của website chính thức của VWA.

Để đạt được danh vị AFP, người tham gia cần:

  • Tham gia và hoàn thành mô đun thứ nhất “Wealth Intelligence: Tài chính cá nhân và Quản lý tài sản đầu tư”
  • Đã hoàn thành chương trình Đại học/Cao đẳng trong hoặc ngoài nước hoặc có tối thiểu 3 năm kinh nghiệm trở lên
  • Hoàn thành bài kiểm tra năng lực về Chuẩn mực thực hành và đạo đức của Cố vấn tài chính (Trực tuyến, 30 câu hỏi trắc nghiệm)
  • Hoàn thành đơn gia nhập, đóng phí gia nhập và phí hội viên

  • Niêm yết thông tin công khai và chính thức để được công nhận về năng lực lập kế hoạch tài chính và quản lý tài sản đầu tư
  • Nhận các ưu đãi từ các sản phẩm tài chính từ các doanh nghiệp là đối tác chính thức của VWA
  • Tham dự miễn phí các hội thảo chuyên môn của VWA
  • Cung cấp các tài liệu, ấn phẩm chuyên môn của VWA dành cho hội viên chính thức
  • Đủ tiêu chuẩn để tiếp tục tham gia Cấp độ 2 và Cấp độ 3

  • Hợp tác cùng AFA Capital phát triển khách hàng lập kế hoạch tài chính
  • Được hỗ trợ đào tạo chuyên môn từ các cố vấn tài chính của AFA Capital và các định chế tài chính chuyên nghiệp: Công ty Quản lý Quỹ Dragon Capital, Công ty Quản lý Quỹ VinaCapital, Công ty Quản lý Quỹ PVCB Capital.